Mensajes sospechosos

Si recibes un mensaje sospechoso sobre un artículo de tu tienda, procede con cautela.

El mensaje puede ser de alguien que esté intentando cometer una estafa de pago por anticipado, también conocida como "timo 419" o "timo de las cartas nigerianas".

En qué te tienes que fijar

Una combinación de las siguientes características puede indicar que el mensaje es parte de una estafa:

Si el comprador:

  • Usa frases extrañas o un formato rato en el mensaje.

  • Te ofrece enviarte más dinero de lo que cuesta el artículo. Esto se conoce como estafa de pago en exceso y se describe en la sección En qué consiste la estafa a continuación.

  • Dice que es un empresario en viaje de negocios u oceanógrafo, o que se encuentra en lejos en el mar.

  • Insiste en contestarte a través de una dirección de correo personal, fuera de Etsy. Un comprador que insista inmediatamente en comunicarse contigo fuera del sitio puede ser sospechoso.

  • Te hace preguntas vagas, como si no hubiera leído o mirado el anuncio.

  • No quiere tramitar el pago a través de Etsy, quedando así la transacción excluida de cualquier protección por parte de Etsy.

  • Se interesa en especial por un artículo de valor relativamente alto. Los estafadores suelen centrarse en artículos de valor medio o alto.  

En qué consiste la estafa

El estafador intentará convencer al comprador para que acepte un pago falso de un importe superior al del artículo. Si lo consigue, se quedará con el artículo y el dinero. Y en la mayoría de casos, el estafador no será arrestado.

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Aquí tienes un ejemplo de cómo se puede desarrollar la estafa:
  • Tu artículo de 1000 euros atrae la atención de un estafador 419. Se ofrece a enviarte un cheque por 1800 euros, para cubrir los gastos de envío internacionales o los gastos de la compañía de transporte privada del estafador. Te pide que le transfieras de vuelta la parte restante una vez hayas enviado el artículo. A veces, te puede llegar a ofrecer que te quedes con un par de cientos de euros más de lo que cuesta tu artículo.

  • Depositas el cheque de 1800 euros en tu banco, y devuelves 800 al estafador. Este cuenta con que se los devuelvas antes de que se autorice de forma oficial el cheque en tu cuenta. Este tiempo entre el depósito y su procesamiento es conocido como "plazo de ejecución" y puede tardar siete, diez o incluso más días, si se trata de un pago internacional. Durante este periodo, se puede transferir el dinero, pero el banco aún no lo ha verificado como auténtico.

  • Una vez se procesa el pago, el banco confirma que es falso y retira los 1800 euros de tu cuenta. Como has devuelto 800 euros al estafador, debes pagar al banco esa cantidad de tu propio dinero. Y si has gastado parte de los 1000 euros que creías que tenías de beneficio, también la tendrás que devolver. El artículo, si lo has enviado, también puedes darlo por perdido.

Los estafadores suelen crear varias cuentas en Etsy y envían el mismo mensaje a diferentes vendedores, poco o nada personalizado. Se centran en los vendedores que tienen artículos de gran valor y pocas ventas en su tienda.

Ejemplo real de un mensaje de timo 419

Hola Vendedor,

esta este articulo disponible para comprar inmediatamente, antes de seguir con el pago me Gustaria preguntar sobre el articulo...

  1. En qué estado está el artículo?

  2. Aceptas PAYPAL como modo de pago?

  3. Cuál es el precio final?

mándame tu respuesta a mí dirección de correo privada :

espero saber de ti pronto.

Gracias y adiós

¿Por qué suele funcionar este tipo de estafa?

El pago del estafador (por lo general un cheque o giro postal, pero cada vez hay más casos de facturas electrónicas enviadas a través de PayPal u otro procesador de pagos) es falso. Si es un cheque, no es real. Es solo un trozo de papel sin ningún valor. Es posible que tu banco te permita depositar el cheque, pero no se autorizará el pago. El banco te considerará responsable de todo el importe.

Si se trata de un pago a través de PayPal, el estafador enviará un correo de confirmación de PayPal falso, o pagará a través de una fuente de pago sospechosa. Si devuelves el "sobrepago" a través de PayPal o un servicio de transferencias electrónicas como Western Union o MoneyGram, también serás responsable de todo el dinero afectado.

Desconfía de los pagos a través de PayPal que dependan del envío del artículo para "liberar" el dinero en tu cuenta, salvo que uses un servicio de depósitos en garantía.

Recuerda: el dinero que se devuelva al estafador está perdido para siempre.

Qué debes hacer

No respondas al mensaje. Etsy recomienda no interactuar con estos estafadores bajo ningún motivo. Responder solo les animará y seguirás recibiendo más mensajes de estafa.

Etsy se dedica de forma activa a evitar que los estafadores elijan como víctimas a los miembros de la comunidad.

Si recibes un mensaje sospechoso, puedes informarnos siguiendo estos pasos:

  • Inicia sesión en Etsy, haz clic en el icono de Mensajes y selecciona el mensaje sospechoso.

  • Haz clic en Más > Marcar como spam en la parte superior de tu bandeja de entrada.

El mensaje se moverá a tu carpeta de spam y se enviará una copia a una cola mensajes que el personal de Etsy revisa a diario.

Si tienes más preguntas sobre un mensaje sospechoso que has recibido, o si has intercambiado dinero con un presunto estafador, ponte en contacto con nosotros a través del enlace al final de esta página.

Te recomendamos también que te pongas en contacto con la institución financiera y la autoridad responsable del cumplimiento de la ley en tu zona.

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