Messaggi sospetti

Se ricevi un messaggio sospetto riguardante un articolo nel tuo negozio, ti consigliamo di procedere con cautela.

Il messaggio potrebbe essere stato inviato da un individuo che tenta di effettuare una frode a pagamento anticipato, chiamata anche "419 scam" o ”truffa alla nigeriana"

A cosa fare attenzione

Le seguenti caratteristiche, spesso in combinazione tra loro, possono indicare che il messaggio è una truffa:

L'acquirente:

  • Usa frasi strane o strane formattazioni nel messaggio?

  • Offre di inviarti più denaro di quello che stai chiedendo per il tuo articolo? Questa truffa è nota come truffa per pagamento in eccesso ed è descritta di seguito, sotto a Come riconoscere una truffa.

  • Dice di essere un uomo d'affari in viaggio, un oceanografo che si trova in mare aperto?

  • Insiste che tu risponda tramite un indirizzo email personale, al di fuori di Etsy? Un acquirente che da subito insiste nel comunicare al di fuori del nostro sito può destare dei dubbi.

  • Ti dà l'impressione di non aver letto o guardato la tua inserzione, sulla base delle sue domande vaghe?

  • Si rifiuta di passare attraverso la procedura di pagamento di Etsy, escludendo così la transazione da qualsiasi protezione Etsy?

  • Ha un interesse particolare per un articolo di valore relativamente elevato? I truffatori tendono a concentrarsi su annunci di medio e alto valore.  

Come riconoscere una truffa

Il truffatore tenterà di convincere il venditore ad accettare un pagamento falso per un importo maggiore del valore dell'articolo. Se ci riuscisse, in quel modo il truffatore otterrà sia l'articolo che i soldi. In quasi tutti i casi, il truffatore non viene catturato.

Ecco un esempio di come può essere eseguita la truffa:

  • Il tuo articolo, messo in vendita per 1,000 USD, attrae l'attenzione di un truffatore esperto in truffe del tipo 419 o "alla nigeriana". Questi ti offre di inviarti 1800 USD tramite assegno, specificando che l'importo extra è inteso per coprire le spese di spedizione internazionali o il costo della compagnia di spedizioni privata del truffatore. Successivamente ti chiede di restituirgli l'importo rimanente, una volta che hai spedito l'articolo, a volte offrendo di lasciarti qualche centinaio di dollari in più rispetto al costo dell'articolo.

  • Tu depositi 1800 USD nella tua banca e ne restituisci 800 USD al truffatore. Il truffatore conta sul fatto che tu segua queste istruzioni prima che l'importo del suo assegno diventi disponibile nel tuo conto corrente bancario. Questo periodo di tempo compreso tra il versamento e l'elaborazione del pagamento è noto come "float time" e può durare sette giorni, dieci giorni o anche più giorni se il pagamento è internazionale. Durante questo periodo il denaro può comunque essere trasferito, ma non è stato verificato dalla tua banca come reale.

  • a
  • Una volta elaborato il pagamento, la tua banca potrà determinare che è falso. Nel frattempo il truffatore si sarà appropriato di 1.800 USD da parte tua. Dal momento che a quel punto avrai già rispedito 800 USD al truffatore, dovrai rimborsare alla banca 800 USD di tasca tua. E se hai speso parte dei 1.000 USD che pensavi di aver guadagnato, dovrai ripagare anche questi importi di tasca tua. Il tuo articolo, se spedito, andrà perduto.

Questi truffatori in genere creano molteplici account su Etsy e inviano lo stesso messaggio a venditori diversi, in quasi completa assenza di di personalizzazione. I truffatori si rivolgono ai venditori che mettono in vendita articoli costosi nei loro negozio e che non hanno molte vendite.

Esempio di un messaggio originale inviato da truffatori esperti in truffe de tipo 419 o "alla nigriana":

Caro venditore

questo articolo è ancora disponibile per l'acquisto immediato? Prima di procedere con il pagamento vorrei chiedere delle informazioni sull'articolo...

  1. Qual è la condizione attuale dell'articolo?

  2. Posso utilizzare PAYPAL come modalità di pagamento?

  3. Qual è i prezzo finale richiesto?

Gradirei una risposta presso il mio indirizzo privato di posta eletronica:

Spero di ricevere presto una risposta.

Cordiali saluti

Perché questo tipo di truffa funziona?

Il pagamento del truffatore (in genere un assegno o un vaglia postale, ma sempre più spesso una fattura elettronica inviata tramite PayPal o un altro elaboratore di pagamenti) è un falso. Quando si tratta di un assegno, l'assegno non è reale.È carta senza valore. La tua banca potrebbe consentirti di effettuare il versamento, ma il pagamento non verrà elaborato e non raggiungerà il tuo conto corrente. La tua banca ti riterrà responsabile dell'intero importo.

Nel caso di un pagamento PayPal, il truffatore invierà un'email di conferma PayPal falsa oppure pagherà con una fonte di pagamento fraudolenta. Sia che tu restituisca il "pagamento in eccesso" tramite PayPal o che utilizzi un servizio di bonifico bancario come Western Union o MoneyGram, sarai comunque ritenuto responsabile di tutto l'importo in questione.

Non fidarti mai di un pagamento PayPal che dipende dalla spedizione dell'articolo prima che i fondi vengano "rilasciati" sul tuo conto, a meno che tu non stia utilizzando volontariamente un servizio di deposito a garanzia.

Ricorda: il denaro inviato al truffatore è denaro che si perde in modo definitivo e per sempre.

Ecco cosa dovresti fare

Non rispondere al messaggio. Etsy consiglia di evitare di comunicare con questi truffatori, in qualsiasi circostanza. Qualsiasi risposta incoraggerà i truffatori ad inviarti ulteriori messaggi fraudolenti.

Etsy è impegnata attivamente per impedire ai truffatori di prendere di mira gli utenti della nostra Community.

Se ricevi un messaggio sospetto, puoi segnalarlo  seguendo i seguenti passaggi:

  • Accedi ad Etsy e fai clic sull'icona Messaggi, quindi seleziona il messaggio sospetto.

  • Fai clic sul link su Altro > Contrassegna come spam in cima alla tua cartella di posta elettronica.

Questa operazione sposterà il messaggio nella cartella Spam o di posta indesiderata e invierà una copia del messaggio a una lista di messaggi che viene controllata quotidianamente dagli impiegati di Etsy.

Se hai ulteriori domande in merito a un messaggio sospetto che hai ricevuto o se hai scambiato denaro con un sospetto truffatore, ti chiediamo di contattarci facendo clic sul link in fondo a questa pagina.

In tali circostanzeconsigliamo anche di contattare le forze dell'ordine e l'istituto finanziario di zona.

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