Podejrzane wiadomości

Jeśli otrzymasz podejrzaną wiadomość dotyczącą jakiegoś produktu w Twoim sklepie, postępuj z rozwagą.

Wiadomość mogła wysłać osoba, której intencją jest oszustwo polegające na wyciągnięciu od Ciebie pewnej sumy pieniędzy w ramach zwrotu nadpłaty. Jest to tak zwany „nigeryjski przekręt".

Na co uważać

Połączenie następujących cech może oznaczać, że wiadomość jest próbą oszustwa:

Czy kupujący:

  • Używa w wiadomości osobliwych zwrotów lub dziwnego formatowania?

  • Oferuje, że prześle Ci wyższą kwotę niż ta, o którą prosisz? To tak zwany przekręt polegający na nadpłacie, opisano go poniżej w sekcji Cechy oszustwa.

  • Mówi, że jest biznesmenem w podróży, oceanografem lub przebywa na morzu?

  • Nalega, abyś odpisał mu za pośrednictwem prywatnego adresu e-mail, a nie na Etsy? Kupujący, który natychmiast prosi o komunikację poza naszą stroną, może budzić wątpliwości.

  • Zadaje bardzo ogólne pytania, przez co sprawia wrażenie, jakby nie przeczytał treści Twojej oferty ani nie obejrzał produktu?

  • Odmawia realizacji transakcji na Etsy, tym samym uniemożliwiając Etsy jej ochronę?

  • Szczególnie interesuje się produktem o dosyć wysokiej wartości? Oszuści zazwyczaj skupiają się na ofertach o średniej i dużej wartości.

Cechy oszustwa

Oszust próbuje przekonać sprzedawcę do przyjęcia fikcyjnej płatności na kwotę wyższą niż wartość produktu. Jeśli mu się uda, oszust dostanie zarówno produkt, jak i pieniądze. W niewielu przypadkach udaje się złapać oszusta.

Oto przykład, jak takie oszustwo może wyglądać:

  • Twoim produktem w cenie 4000 zł interesuje się oszust chcący popełnić tzw. nigeryjski przekręt. Oferuje Ci czek na kwotę 7000 zł. Dodatkowa kwota ma być przeznaczona na pokrycie międzynarodowych kosztów wysyłki i kosztów prywatnego przewoźnika oszusta. Prosi o zwrot nadpłaty po wysłaniu produktu, czasami oferując, abyś zatrzymał kilkaset złotych więcej niż koszt produktu.

  • Realizujesz czek na kwotę 7000 zł w swoim banku, a następnie zwracasz 3000 zł oszustowi. Oszust liczy, że zrobisz to przed oficjalnym ustaleniem ważności czeku przez bank. Okres między wypisaniem a przetworzeniem czeku to tzw. „float” i może on potrwać siedem dni, dziesięć dni, a nawet dłużej w przypadku płatności międzynarodowych. W tym czasie można przelać pieniądze, ale czek nie został jeszcze sprawdzony przez Twój bank i uznany za ważny.

  • Po przetworzeniu płatności bank ustali, że czek jest sfałszowany. Odbierze Ci całą kwotę 7000 zł. Ponieważ wysłałeś już oszustowi 3000 zł, musisz zwrócić tę kwotę bankowi z własnych środków. Jeśli wydałeś już część z tych 4000 zł, które uznałeś za zarobione pieniądze, również to musisz zwrócić z własnych środków. Jeśli wysłałeś już produkt, nie odzyskasz go.

Tego typu oszuści zwykle tworzą wiele kont na Etsy i wysyłają tę samą wiadomość do różnych sprzedawców, personalizując ją lekko albo wcale. Oszuści wybierają sprzedawców, którzy wystawiają produkt o wysokiej wartości i mają niewiele transakcji sprzedaży na koncie.

Oto przykład prawdziwej wiadomości reprezentującej nigeryjski przekręt

Cześć sprzedawco

czy ten produkt nadal masz teraz do kupna, zanim zapłata Chciałbym zapytać o produkt...

  1. W jakim stanie jest teraz produkt?

  2. Akceptujesz PAYPAL jako sposób płatności?

  3. jaka jest ostateczna cena oferty?

proszę o odpowiedź na mój prywatny e-mail :

z niecierpliwością czekam na odpowiedź.

Pozdrawiam

Na czym polega to oszustwo?

Wybrany sposób płatności (zwykle czek lub przekaz pieniężny, ale coraz częściej także elektroniczna faktura wysłana za pośrednictwem PayPal lub innego operatora płatności) będzie fałszywy. Może to być na przykład podrobiony czek. Otrzymasz tylko bezwartościowy kawałek papieru. Bank może pozwolić Ci go zrealizować, ale płatność nie zostanie zaksięgowana. Zostaniesz obciążony całą kwotą przez bank.

W przypadku płatności PayPal oszust albo wyśle fałszywy e-mail z potwierdzeniem z PayPal, albo dokona płatności z nielegalnego źródła. Nieważne, że zwrócisz „nadpłatę” za pomocą PayPal lub usługi przekazu pieniędzy, takiej jak Western Union lub MoneyGram. Nadal poniesiesz odpowiedzialność za całość środków w ramach tej transakcji.

Nigdy nie ufaj osobie, która dokona płatności PayPal pod warunkiem wysłania przez Ciebie produktu, zanim pieniądze faktycznie znajdą się na Twoim koncie — chyba że dobrowolnie korzystasz z usługi escrow.

Pamiętaj: pieniędzy, które odeślesz oszustowi, już nie odzyskasz.

Co należy zrobić

Nie odpowiadaj na wiadomość. Etsy zaleca nie nawiązywać kontaktu z takimi oszustami z jakiegokolwiek powodu. Odpowiedź na wiadomość będzie stanowiła zachętę dla oszustów i może spowodować przesyłanie Ci kolejnych wiadomości o takim charakterze.

Etsy prowadzi działania mające na celu zapobieganie kontaktom oszustów z członkami naszej społeczności.

Jeśli otrzymasz podejrzaną wiadomość, możesz ją zgłosić w następujący sposób:

  • Zaloguj się do Etsy i kliknij ikonę Wiadomości, a następnie zaznacz podejrzaną wiadomość.

  • Kliknij Więcej > Oznacz jako spam u góry skrzynki odbiorczej.

Spowoduje to przeniesienie wiadomości do folderu Spam i wysłanie jej kopii do administracji Etsy, która codziennie sprawdza takie wiadomości.

Jeśli masz pytania dotyczące podejrzanej wiadomości albo jeśli dokonałeś transakcji pieniężnej z udziałem osoby, którą podejrzewasz o oszustwo, skontaktuj się z nami, klikając link u dołu strony.

W takim przypadku zachęcamy również do kontaktu z lokalnymi organami ścigania i instytucją finansową.

Czy ten artykuł był pomocny?

Nadal masz pytania?

Skontaktuj się z działem pomocy