Подозрительные сообщения

В случае получения подозрительного сообщения о товаре в вашем магазине, отнеситесь к нему с осторожностью.

Это сообщение может быть отправлено лицом, пытающимся осуществить мошенничество с предоплатой, также известное как «нигерийские письма» или «мошенничество 419».



На что следует обратить внимание

Комбинация следующих признаков может указывать на то, что сообщение является мошенническим.

Верно ли, что покупатель:

  • Использует необычные словосочетания или странное форматирование в своем сообщении?

  • Предлагает выслать больше денег, чем вы просите за свой товар? Такой прием известен как мошенничество с переплатой; он описан в разделе Как выглядит мошенничество ниже.

  • Представляется как бизнесмен в деловом путешествии, океанограф или заявляет, что находится в море?

  • Настаивает, чтобы вы ответили с личного адреса электронной почты, в не через Etsy? Покупатель, сразу же предлагающий связаться за пределами нашего сайта, должен вызывать опасения.

  • По всей видимости не читал о вашем товаре и не просматривал его, исходя из его неопределенных вопросов?

  • Отказывается пройти процедуру оформления заказа Etsy, тем самым лишая транзакцию защиты Etsy?

  • Проявляет особый интерес к товару относительно высокой стоимости? Мошенники, как правило, фокусируются на товарах средней и высокой стоимости.  



Как выглядит мошенничество

Мошенник пытается убедить продавца принять фальшивую оплату на сумму, превышающую стоимость товара. Если ему это удастся, мошенник получит и товар, и деньги. Почти в 100% случаев аферист уйдет безнаказанным.



Ниже приведены возможные примеры мошенничества.

  • Ваш товар, выставленный на продажу за 1000 USD, привлекает внимание мошенника 419. Он предлагает отправить вам чек на 1800 USD, которые предназначены для покрытия расходов на международную доставку или расходов частной транспортной компании мошенника. Он просит перевести остаток обратно после отгрузки товара, иногда предлагая оставить себе несколько сотен долларов сверх стоимости товара.

  • Вы вносите чек на 1800 USD на свой банковский счет и затем возвращаете 800 USD мошеннику. Мошенник рассчитывает, что вы сделаете это до того, как чек будет официально внесен на ваш банковский счет. Интервал между внесением средств на счет и их обработкой называется «резерв времени». Он может продолжаться семь–десять дней, или даже дольше, в случае международного платежа. В течение этого периода денежные средства могут переводиться, однако перевод не будет подтвержден банком как реальный.

  • После того как платеж будет обработан, ваш банк установит, что он является мошенническим. Вам придется выплатить все 1800 USD. Поскольку вы уже отправили 800 USD обратно мошеннику, вам придется возместить 800 USD из своего кошелька. Если вы успели потратить какую-то часть из 1000 USD, которую, как вам казалось, вы заработали, вы должны будете возместить и эту сумму. Если вы отправили мошеннику товар, он также будет потерян.

Такие мошенники, как правило, создают несколько аккаунтов на Etsy и отправляют одну и ту же сумму денег разным продавцам без каких-либо персональных данных или с минимумом данных. Их жертвами становятся продавцы, выставляющие на продажу дорогостоящие товары, которые продаются не часто.

Пример реального сообщения от мошенника 419

Уважаемый Продавец!

По-прежнему ли данный товар доступен для немедленной покупки? Прежде чем внести оплату, мне хотелось бы задать несколько вопросов о товаре...

  1. В каком состоянии находится товар в данный момент?

  2. Вы принимаете платежи PAYPAL?

  3. Какова окончательная цена продажи?

Прошу вас писать на мой личный адрес электронной почты:

Надеюсь на скорейший ответ!

С уважением,



Почему это мошенничество работает?



Платеж мошенника (как правило, чек или денежный перевод; в последнее время все чаще электронный счет, отправляемый через PayPal или другую платежную систему) является поддельным. Если это чек, то он не настоящий. Это всего лишь бесполезный кусочек бумаги. Ваш банк может позволить внести его на счет, однако такой платеж не будет зачислен. С точки зрения банка вы несете ответственность за всю сумму такого платежа.



В случае оплаты через PayPal, мошенник либо отправит фальшивое электронное письмо с подтверждением от PayPal, либо воспользуется мошенническим источником платежа Независимо от того, вернете вы «переплату» через PayPal или через систему денежных переводов типа Western Union или MoneyGram, вы все равно будете нести ответственность за всю сумму платежа.

Никогда не доверяйте платежам PayPal, которые осуществляются при условии отправки товара, до того как денежные средства действительно поступят на ваш счет, если вы сами не используете сервис депонирования.



Помните: деньги, которые вы отправляете мошеннику, — это деньги, которые будут потеряны для вас навсегда.

Как следует поступить

Не отвечайте на сообщение. Etsy не рекомендует вступать в контакт с мошенниками по какой бы то ни было причине. Отвечая, вы мотивируете мошенников продолжать и рискуете получать мошеннические сообщения в дальнейшем.



Etsy стремится всячески пресекать мошенничество пр отношению к членам нашего сообщества.

В случае получения подозрительного сообщения вы можете отправить отчет об этом инциденте, выполнив следующие шаги.

  1. Войдите в аккаунт Etsy и щелкните значок Ваш аккаунт.
  2. Щелкните значок Сообщения и выберите подозрительное сообщение.
  3. Перейдите по ссылке Дополнительно > Пометить как спам вверху папки входящих сообщений.

Сообщение будет перемещено в папку спама, а копия сообщения будет отправлена в очередь на рассмотрение администратором Etsy (осуществляется ежедневно).

При наличии дополнительных вопросов о подозрительных сообщениях, которые вы получили, а также если вы обменялись деньгами с предполагаемым мошенником, свяжитесь с нами, перейдя по ссылке внизу данной страницы.

В этом случае мы также рекомендуем обратиться в местные правоохранительные и финансовые органы.

Нам удалось вам помочь?
Why didn’t this article help you? (select all that apply, required question)

Thanks for your feedback!